קרן ההשתלמות, כפי שניתן ללמוד משמה, שימשה בעבר כחיסכון לטווח בינוני ללימודים ולהשתלמויות. כיום קרן ההשתלמות היא תוכנית חיסכון לכל דבר, כשיתרונה הברור הוא שהיא פטורה ממס רווחי הון. קרן השתלמות היא אפיק חיסכון לכל מי שמחפש חיסכון אפקטיבי לטווח בינוני של 6 שנים ומעלה, והיא משתלמת במיוחד בשל הטבות המס שהיא מעניקה לחוסך. בשל התחרות הרבה קיימות קרנות השתלמות רבות במשק, וחשוב לבחור את הקרן הנכונה עבורך ועבור משפחתך. אנחנו, ב Value, נדע להתאים לך את קרן ההשתלמות שהיא לא רק הרווחית ביותר במשך שנים, אלא גם המשתלמת עבורך ביותר בהתחשב בתקרת המס שלך.

לטובת החוסך, ניתן למשוך את כספי קרן ההשתלמות לאחר 6 שנים. אם מטרת המשיכה היא אכן ללימודים ולהשתלמויות, הרי שניתן לבצע משיכה מקרן ההשתלמות כבר לאחר 3 שנים וליהנות מפטור ממס. אם החוסך מחליט למשוך את כספי הקרן לפני תום 6 שנים או מחליט למשוך אותם שלא למטרת לימודים, הוא יחויב בתשלום מס, לפי החוק.

חשוב מאוד לדעת שכדי להחיל ותק צריכים להתקיים מספר תנאים הכרחיים:

  •  קיימת קרן השתלמות אחת נזילה (בעלת וותק של 6 שנים לפחות)
  •  לא קיימת יותר מקרן אחת (עבור עצמאיים)
  •  טרם בוצעו משיכות מהקרן ולא בוצעה החלת וותק בעבר
  •  לא קיימות הפקדות במקביל לשתי קרנות ההשתלמות

בעת משיכת הכספים, חובה למשוך קודם את קרן ההשתלמות הצעירה (באישור המעביד). ראוי לציין כי לאחר משיכת הקרן הצעירה, הקרן הוותיקה נחסמת להפקדות.

Value ניהול פיננסי וביטוחי מסייעת לך לבחור נכון

כולם יכולים לפתוח קרנות השתלמות אך Value ניהול פיננסי וביטוחי מוודאת עבורך שהבחירה שלך בקרן ההשתלמות היא נכונה עבורך ועבור משפחתך. אנו רואים את מכלול הנכסים הפיננסיים שלך ויודעים להפנות אותך לקרן שתהיה אידיאלית עבורך ותתאים לצרכים וההעדפות האישיים שלך תוך התייחסות לרמת הסיכון הנכונה, בחינת מסלולי השקעה, תשואות ועלויות כמובן. אנו מפקחים על ההליך לטווח הארוך ויודעים להנחות אותך כיצד לממש את כל ההטבות המס המגיעות לך לפי חוק וחשוב מכך – איך להימנע מלעשות טעויות שעלולות לעלות ביוקר.